GHA Güncel Haber Ajansı

ATM İle Cebe havale İşlemleri İçin Bir Sınırlama

Suç gelirlerinin aklanabilmesini önlemek amacıyla bankacılık işlemlerinin konusunda yeni adımlar atılacak olduğu öğrenildi.

ATM İle Cebe havale İşlemleri İçin Bir Sınırlama
Bu haber 28 Kasım 2017 - 14:11 'de eklendi ve 1.743 görüntüleme kez görüntülendi.

Suç gelirlerinin aklanabilmesini önlemek amacıyla bankacılık işlemlerinin konusunda yeni adımlar atılacak olduğu öğrenildi.

Buna göre, ATM’lerde ve cebe havale işlemlerinde dikkat çekici işlem sayısına göre kısıtlayıcı önlemler alınacak.

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), Türkiye Bankalar Birliği (TBB) ve Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) birlikte yürüttüğü çalışma kapsamında ATM’lere ‘şüpheli işlem’ sınırlaması getirilecek.

ATM’DEN ÇEKİLMEDEN EL KONULACAK

Sabah gazetesinden Hazal Ateş’in haberine göre, MASAK da illegal bahis ve kumarla elde edilen paralarının aklanmasını önlemek için özel bir e-posta grubu oluşturdu. Suç gelirlerine BDDK ile işbirliği yapılarak ATM ya da şubelerden çekilmeden el konulabiliyor.

İŞLEM SAYISINA BAKILACAK

Müşterileri mağdur etmeden cepten havalede dikkat çekici şekilde günde 5-6 fazla işlem yapılıyorsa bu konuda sınırlama getirilecek. Yine ATM’lere para çekmede günlük, haftalık, aylık tutar sınırlaması uygulanacak.

Bankalar ve finans kuruluşlarıyla iş birliği kapsamında ATM’lerden izin verilen maksimum meblağda sıkça para çekenler izlemeye alınacak.

Müşterinin işi, mali durumu ile işlemleri arasında makul bir orantı bulunmaması da dikkat çekici unsur olarak nitelendiriliyor.

RİSK GRUBUNDAKİ İŞLEMLER

Karmaşık ve olağandışı büyüklükteki işlemle, uzun süredir hareket görmeyen ancak bir seferde yüklü miktarda işlem gören hesaplar yakından izleniyor.

Bireysel müşterilerin son 3 ayda yaptığı nakit işlemlerin günlük işlem ortalamasının 5 katını bulması, EFT, swift, havale işlemlerinin de 3 katını aşması takip ediliyor.

Bir yıl süresince hareket görmeyen bireysel müşteri hesabına yüklü miktarda para giriş-çıkışı olması durumunda gerekli incelemeler yapılıyor.

Söz konusu işlemler ve müşterilerden şüphe edilmesi halinde Uyum Görevlisi tarafından MASAK’a gerekli bildirimler yapılıyor.

Etiketler :
İLGİLİ HABERLER